权衡风险与收益 当好客户财富参谋

　　中国银行永康市支行理财师个人风采展示①

　　个人或一个家庭如何在变幻莫测的金融市场中做到胸有成竹？如何保卫我们的资产，保障我们的未来生活？又如何去合理制定一个收支平衡的“调节器”？投资者在理财方面遇到的难题，可以向理财师寻求帮助。本期展示4位高学历、高资质、从业经验丰富的中国银行永康市支行理财师风采。

　　施晓峰

　　专业能力得到业界认可

　　今年38岁的施晓峰已在中国银行永康市支行从事客户经理（理财）13年。他专业能力强，目前拥有银行业从业资格中级（理财方面）、中级经济师、国际金融理财师CFP、认证私人银行家CPB等专业证书。

　　施晓峰的能力得到业界认可。2017年，他成为中国银行金华市分行首批挂牌浙江省分行“个人理财工作室”理财经理，2017年度中国银行浙江省分行劳动模范，2018年度中国银行浙江省分行青年岗位能手、“中银卓越个人”，是中国银行金华市分行青年领军人物，2022年中国银行浙江省分行“开门红”优秀个人客户经理108将之一，2022年中国银行金华市分行十佳个人客户经理。

　　成俏

　　从客户需求出发做好服务

　　成俏出生于1989年，2012年进入中国银行永康市支行工作，是国际财资管理师（CTP）持证人。2022年被评为“金华市分行先锋共产党员”，2023年被评为“浙江省分行优秀青年”。

　　与面向个人的银行理财师不同，成俏面对的是企业以及企业主这样的高净值客户。为这类客户做资产配置，要始终本着个案服务原则，切实从客户需求出发。做一个贷款项目、一份理财计划书，需要的时间远高于个人项目。正是她孜孜不倦的努力，不少制造业企业、房产公司选择把贷款放在中行。

　　在个人得到成长的同时，成俏的团队意识也很强，在部门中充分发挥党员先锋带头作用，始终保持端正的工作态度和踏实肯干的工作作风，带领团队整体创收。

　　朱李英

　　做一个有温度的理财师

　　2000年4月，朱李英进入中国银行永康市支行工作，一直在网点默默耕耘，网点工作较杂，存款、理财、贷款、代扣业务等经常要一手抓。

　　有一次，一位客户来办ETC业务，由于种种原因，申请不成功，客户不耐烦。虽然当时经手人不是朱李英，但她马上接手，想办法解决。客户被她安抚下来，并主动添加微信，有问题线上可联系。后来，这位客户被她热情周到的服务感动，把资产放在她所在的网点打理，一度成为该网点金融资产最高的客户。

　　朱李英办一笔业务交一个朋友，有的客户还成为她的忠实粉丝。智慧创造财富。朱李英要求自己做一个有温度的理财师。专业性是“才”，业界良心是“德”，理财师需要“德才兼备”。

　　项晨晨

　　为年轻人当好理财参谋

　　1998年出生的项晨晨，已获得银行从业资格、证券从业资格、初级会计专业资格等证书。

　　2020年8月，项晨晨入职中国银行永康市支行。因为年轻充满活力、性格外向，她与社会上的年轻人打成一片。

　　如今的年轻人理财意识较强，项晨晨认为，要现身说法帮助他们理财，就要自己先理财。为此，她精心钻研各项业务，两年时间精通对公对私外汇等业务，能独自管理好网点厅堂各项业务。对于行里下发的各项任务指标，她都能出色地完成。

　　自我的成长让项晨晨成功获得年轻人的认可，大家乐于请她当财富参谋。

　　融媒记者 舒姿