■记者 王洁航 应雯颖 通讯员 吕笑

　　28岁的潘某办厂，因经营不善，欠下1000多万元债务。为还巨额债务，他开始了以在银行存积数贷款为名，“拆东墙补西墙”的方法诈骗1000万元。日前，潘某因涉嫌诈骗被市检察院批准逮捕。

　　经营不善欠下高额债务

　　2008年，时年22岁的潘某在经济开发区经营一家小型的五金机械厂，从事模具制造、数控加工和五金产品制造。

　　由于经营不善，潘某向银行贷款100万元，又陆续以最高3%的月利息在民间借款。至2013年年底，欠款本息已达到1000多万元。“我自己还有600多万元的欠款收不回来。”潘某说，和他合作的厂家有的破产有的跑路，欠款收不回来，工厂经营不下去，只能四处借钱。

　　2013年年底，被债主逼急的潘某想出歪招——以在银行存积数用于贷款的名义诈骗，用骗来的钱还债，解燃眉之急。

　　零点一过便被取走1000万

　　“我要向银行贷款，在12月27日前必须存足4000万元的积数，我出5万元利息，你帮我联系一下谁愿意做这生意。”2013年12月中旬的一天，潘某联系之前合作过的尹女士，让她帮忙牵线。为表示诚意，潘某当天就划给了尹女士3万元。

　　为保险起见，尹女士要求潘某新开一张银行卡，并将新卡、密码、网银U盾、身份证和手机动态密码器都交给她。尹女士通过朋友关系，联系到一位陈先生，他愿意做这笔生意。

　　2013年12月23日晚6时许，陈先生在家里准备将筹集来的1800万元转入潘某的银行卡。为验证潘某的银行卡和U盾是否一致，他尝试登录该银行的网上银行。陈先生打电话向潘某询问登录密码，可得到的却是一个错误密码，输错6次后便被锁定了。“可能是我把密码忘记了。”潘某让陈先生放心。

　　“我考虑到第二天一早就要到银行重新设置密码，先把钱打过去也没事。”陈先生通过自己的网银将1800万元转到潘某提供的账号上。晚上12时许，陈先生还特地登录转账宝查看，发现汇去的钱还在。

　　这下陈先生放心了，可零点刚过5分钟，潘某就从这张银行卡上取走了1000万元。第二天早上7时许，陈先生查看转账宝余额时才发现少了1000万元，潘某也失去了联系，于是他马上报警。

　　诈骗来的钱基本用于还债

　　身份证、银行卡、U盾都在陈先生手中，钱是如何被转出去的呢？原来，潘某交给陈先生的U盾根本就和银行卡不配套。

　　2013年12月23日晚上，潘某接到陈先生询问密码的电话后，推测他此时正在给自己存银行积数。可是网银密码已被锁定，潘某只得耐着性子等到第二天。

　　零点刚过，潘某就登录了网银，发现账户中果然多了一笔钱，他急忙分多次将1000万元转入十多名债主的账户。“要不是因为有日累计限额，取走的可能不止1000万。”主办民警胡翱推测说。

　　据调查，潘某转走的1000万元多用于偿还债务，自己只留下了2万元零用。据他交代，目前还有两三百万的债务未还。

　　当日凌晨3时，潘某坐车逃往建德。他在当地租了一间单身公寓，还换了手机号码，与尹女士、陈先生等人都断绝了联系。

　　2014年3月，永康警方在建德将潘某抓获。目前，潘某已被检察院批准逮捕。